Антикризисное мошенничество

Почти каждый слышал о финансовых переменах в Европе, Америке, России и других странах. Финансовый кризис несет за собой тяжелые экономические последствия, к которым можно отнести банкротство и неплатежеспособность компаний, снижение заработной платы, повышение цен, безработица.

Следует отметить, что финансовый кризис проявился и с социальной стороны: напряжение сотрудников, боязнь потерять рабочее место, страх, паника. Люди в шоке, они не знают, как им жить дальше. Понимая это, другие стараются нажиться.

СМИ постоянно говорит о «дефолте», деноминации, девальвации. Граждане, стараясь сохранить свои сбережения, просят совета у сотрудников банка, коммерческих компаний, друг у друга. И в этот момент появляются «спасители» сбережений, по сути, они мошенники.

Случаи финансового мошенничества были обнаружены в середине октября, как только Центробанк начал проводить кредитование банков, близких к банкротству, неплатежеспособности. Однако кредитованию подверглись всего 116 банков, примерно один из десяти. Финансовые мошенники поняли, что банки ищут свою последнюю надежду на выживание, поэтому доверяют любому, кто предложит им выход из этой ситуации. Мошенники посещали малые и средние банки, рассказывали о возможности получения кредита от Центробанка на длительный срок по льготной ставке. Для этого банки должны заплатить им определенную денежную сумму, обычно 5-10% суммы кредита. Таким образом, они оплачивают их услуги, поскольку они являются своего рода посреднической компанией между банками и Центробанком. Так называемые посредники убеждают банки напрямую не сообщать Центробанкам о заключении договора по получении кредита, так как это входит в их компетенцию.

В ноябре последствия финансового кризиса обострились, и многим компаниям было практически невозможно снять деньги со своих счетов. Предприниматели просили кредиты у банков для выплаты заработной платы сотрудникам. «Посредники» не упуская возможности поживиться, представлялись специализированной компанией, предлагающей помощь в получении кредита от банков за определенное вознаграждение в виде процентов от суммы кредита. Но не только компании искали помощь, простой народ не знал, как им сохранить их накопления. Самыми доверчивыми оказались пенсионеры.

«Помощники» действовали следующим образом. Подтверждая слухи о деноминации денег, они предлагали открыть новый очень выгодный вклад своих сбережений, или обменять валюту по очень выгодному курсу, или помочь снять деньги со своих счетов. Напуганные люди, боящиеся потерь своих сбережения, верили мошенникам. Они звонили пенсионерам, представлялись сотрудниками Пенсионного фонда, рассказывали о предстоящей деноминации денег, введении новой валюты, о том, что мэр Москвы Юрий Лужков обязал сотрудников банка и Пенсионного фонда обзванивать пенсионеров-участников войны, чтобы перевести их сбережения на специальный льготный вклад. Для этого пенсионерам не нужно идти в банки, представители банка сами выезжают к пенсионерам, заключают с ними договор о вкладе денежных средств и забирают деньги «в банк». Пенсионерка, радуясь, что её деньги не пропадут, с надеждой отдает их в руки «благодетелей» – сотрудников банка, не подозревая о мошенничестве. Интересно, что мошенники почти всегда попадают к пенсионерам, у которых имеются крупные сбережения. Остается загадкой, откуда они получают информацию. Может, это сотрудники банков выдают имена людей, хранящих крупные суммы денег, или нотариальные конторы, заключающие договоры распределения наследства, конечно, за это они также получают кругленькую сумму.

Подобные случаи происходят не только в Москве, но и в других городах зафиксирован случай мошенничества. В Калининграде такая «сотрудница» банка решила помощь пенсионеру сохранить свои сбережения от грядущей деноминации, она предложила положить деньги на хороший процент в банке. Как не печально, но в страхе потерять свои сбережения люди попадаются на удочку мошенников, забывая о горьком опыте потери сбережений в советские времена, «Павловского» обмена крупных купюр, дефолта 1998 года. Доверчивость и беспомощность людей приводит их сбережения в руки мошенников.

Мошенничество все шире распространяется и в Интернете. Мошенники действуют при помощи фишинга (с английского перевода – ловля рыбы). По словам специалистов фишинг является одним из видов киберпреступности. Суть его заключается в следующем: мошенники отправляют фальшивые письма банков, при прочтении которого можно попасть на хорошо «сделанную» банковскую страничку. Они выведывают от клиентов конфиденциальную информацию: фамилия, номер счета, пин-код и другое. Фишинг пришел с запада, обокрав там не мало людей. Первыми жертвами фишинга стали клиенты банка Lehman Brothers, от его имени велась рассылка клиентам. Безопасностью платежных систем в Англии, занимается британская ассоциация Apacs (Association of Payment and Clearing Services), которая сообщала о прогрессирующем фишинге. Только за январь-июнь потери от фишинга составили примерно 21,4 млн. фунтов стерлингов. Эта сумма превышает на 185% потери за 2007 год.

Случай фишинга был зафиксирован и в Москве. Знакомство с мошенниками происходило обычно на сайте знакомств. Таким образом москвичка Лена познакомилась с мошенником Вячеславом. На их встречу, молодой человек пришел с огромным букетом цветов, представился том-менеджером одного крупного банка Москвы. Очарованная девушка, рассказала, что у неё имеется крупная сумма денег, которую она очень хочет спасти от финансового кризиса. Молодой человек предложил Лене обменять её сбережения на евро, но по очень выгодному курсу, который возможен только для сотрудников банка. Лена, недолго думая, но заботясь о деньгах, отдала их своему новому знакомому Вячеславу. Получив деньги, мошенник исчез.

Мошенники также встречаются среди сотрудников, пытаясь обмануть своих работодателей. Ярким примером является мнимая беременность сотрудниц, которые предоставляют «липовые» справки о своем медицинском состоянии. С одной стороны, сотрудницы огораживают себя от преждевременного увольнения, а с другой – мошенничают, что несет за собой определенные наказания, предусмотренные статьей 159 УК РФ. Даже если мошенничество совершено для благих целей, за него должны нести наказание.

Для мошенников получение денег таким образом – это всего лишь работа, они не задумываются о том, что отобрали последние деньги, которые люди зарабатывали их в течение всей жизни, копили на лечение или обеспечения похорон. Необходимо быть бдительными. Не следует также самим пытаться заработать легких денег, поскольку за легкие деньги предусмотрены тяжелые наказания.

За 9 месяцев 2008 года сотрудники подразделений экономического департамента органов внутренних дел было прикрыта деятельность 28 финансовых пирамид, которые обокрали около 400 тысяч граждан на сумму 40 млрд. рублей. Эта сумма говорит не только о мастерстве мошенников, их взаимосвязи и отработанной схеме, но и о доверчивости людей. Лучше несколько раз проверить того, кому ты доверяешь то, что тебе так дорого.

Помогла статья? Поддержите наш сайт!